آیا سرمایه گذاری بلندمدت در کریپتو همچنان منطقی است؟

یکی از موضوعات مهمی که امروزه در این شرایط اقتصادی مورد توجه سرمایه‌گذاران و افرادی که در اقتصاد فعال هستند، قرار گرفته انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو است. این نوع سرمایه‌گذاری بلند مدت نه تنها در ایران بلکه در تمامی دنیا بین موسسه‌های مالی بسیار محبوبیت پیدا کرده است؛ البته با توجه به مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال هنوز هم افراد زیادی هستند که تمایل دارند در این بازار سرمایه‌گذاری انجام دهند. در این مطلب به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و حتی مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو خواهیم پرداخت. 

افرادی که می‌توانند ریسک‌های موجود در بازار را درک کنند و از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مشخص هم برخوردار هستند، در جواب سوال آیا سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو همچنان منطقی است؟ می‌توان گفت برای این افراد منطقی است؛ زیرا بر اساس رشد پتانسیل‌های موجود در این بازار و قبول و پذیرش بیشتر آن هنوز فرصت‌های زیادی وجود دارد.؛ البته هنوز به دلیل نوسان‌های بالا و عدم قبول قانونی و رقابت‌های زیادی که در این بازار وجود دارد، یکی از چالش‌های بسیار مهم محسوب می‌شود.

بررسی وضعیت فعلی بازار کریپتو برای سرمایه‌گذاری بلند مدت

بازار ارزهای دیجیتال در سال گذشته شاهد نوسان‌های زیادی بوده و رمز ارز بیت کوین به رکورد بالاترین قیمت رسیده است. با این بالا رفتن قیمت به عواملی مثل قبول بیشتر رمز ارزها در سطح دولتی و قبول آن در سرمایه‌گذاری‌های کلان در این بخش هنوز هم بازار بی‌ثبات بوده و طبق بعضی از تحلیل‌ بنیادی در کریپتو کاهش قیمت به صورت موقت پیش بینی می‌شود.

برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو باید توجه داشت که رمز ارز اتریوم بعد از بیت کوین با نوآوری‌ها و قبول بیشتر آن توسط سازمان‌های دیگر دچار تغییرات قیمتی مانند بیت کوین می‌شود و از جهات دیگر مقررات تازه‌ای در کشور روی روند بازار تاثیر گذاشته است.

روندهای کلان در بازار ارزهای دیجیتال

روندهایی که در بازار ارز دیجیتال رخ می‌دهد، نشان از بلوغ در این بازار است و باید از نبود قطعیت‌هایی مانند تغییرات و نوسانات قانونی مراقبت کرد. سرمایه‌گذاران و شرکت‌های بزرگی مثل Black Rock و... به بازار سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو وارد می‌شوند، به این موضوع موجب افزایش نقدینگی و اعتبار در این بازار می‌شود. همینطور با توسعه تکنولوژی بلاک چین، با استفاده از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال در بخش‌هایی مثل دیفای Defi، قرارداد هوشمند، NFT و متاورس افزایش پیدا می‌کند و سازمان و دولت‌های بین‌المللی برای فعالیت کریپتو قوانین شفاف‌تری را تنظیم می‌کنند که موجب افزایش سرمایه گذاری بلند مدت در کریپتو می‌شود.

تاثیر چرخه‌های بازار بر سرمایه‌گذاری بلند مدت

معمولا بازارهای حرفه‌ای با سرمایه‌های سرمایه‌گذاران نهادی یا شرکت‌های بزرگ مالی می‌توانند روی سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو تاثیر گذاشته و کمک کننده باشند؛ یعنی باعث کاهش نوسانات می‌شوند. با وارد شدن سرمایه‌گذاران دیگر نقدینگی در بازار بیشتر می‌شود و انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو به صورت کم ریسک‌تر انجام می‌شود.

با وجود بازارهای حرفه‌ای زیرساخت‌های امنی مثل محصولات جدید مالی، صرافی‌های قانونگذاری توسعه پیدا می‌کنند و اعتماد عمومی به این بازارهای مالی هم بیشتر می‌شود. افراد زیادی به سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو تمایل پیدا می‌کنند؛ البته این حضور حرفه‌ای بازار چالش‌هایی را هم ایجاد خواهد کرد که به آن می‌پردازیم.

تفاوت‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نسبت به سایر دارایی‌ها

معمولا سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نسبت به دیگر دارایی‌های سنتی از سوددهی و پتانسیل بیشتری برخوردار است؛ البته این گونه سرمایه‌گذاری به تحقیق‌های بیشتر و دقیق‌تر و پذیرش بیشتری نیاز بوده و در مورد تفاوت سرمایه‌گذاری در کریپتو با دیگر دارایی‌ها باید گفت این بازار از نوسانات بیشتری برخوردار است. بیشتر ارزهای دیجیتال نسبت به تحلیل بنیادی در کریپتو دارای ویژگی‌های مشخص برای ارزش گذاری هستند. بازار کریپتو به نوآوری فناوری وابسته بوده و پروژه‌های پیشروی امروزی احتمال دارد در آینده جای خود را به تکنولوژی‌های جدیدتر بدهند؛ ولی دارایی‌های دیگر مثل املاک یا طلا پایدارتر هستند.

بازار کریپتو هنوز هم دارای قوانین شفاف و مشخصی نیست و با اینکه فرصت‌های زیادی برای توسعه ایجاد می‌کند ولی دارای محدودیت‌های قانونی و در برخی از کشورها است. بر خلاف دارایی‌های دیگر مثل سهام بازارهای کریپتو به طور مستقیم با عناصر اقتصادی مثل تورم یا نرخ بهره مرتبط نبوده و در مقایسه با دارایی‌های دیگر سنتی بازار تثبیت شده دارد.

عوامل موثر در موفقیت سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو

برای انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو به برنامه‌ریزی و بررسی‌های دقیق و تحلیل های حرفه ای نیاز است و عوامل دیگری در موفقیت استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد که شامل موارد زیر می شوند:

• تحقیق و دانش کافی

باید از پروژه‌های کریپتویی و تیم‌های توسعه دهنده آگاهی بیشتری پیدا کرد و با مفاهیم تکنولوژی بلاک چین، قرارداد هوشمند و کاربردهای آن آشنا شد.

• انتخاب پروژه‌های معتبر وتنوع در سرمایه گذاری ها

باید طبق مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال پروژه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرد که معتبر بوده و کاربردهای واقعی در دنیا داشته باشد.

• استراتژی‌های بلند مدت

باید برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو هدف مشخص تعیین کرد و به دلیل بالا بودن نوسان از تصمیمگیری‌های احساسی خودداری کرد.

نقش تحلیل بنیادی در انتخاب ارز دیجیتال مناسب

تحلیل فاندامنتال و یا همان تحلیل بنیادی در کریپتو اموری است که برای ارزیابی ارزهای دیجیتال به کار می‌رود. این رویکرد به عناصر زیرساختی که به توسعه بلند مدت پروژه و ارزش آنها تاثیر می گذارد را مورد بررسی قرار می‌دهد. تحقیق و بررسی عمیق پروژه در درک عناصری که در ارزش واقعی یک ارز دیجیتال موثر است را هم مشخص می‌کند که این کار تکنیکال است و در فضای ارز دیجیتال تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی در کریپتو مکمل هم هستند.

چگونه پروژه‌های کریپتویی ارزشمند را شناسایی کنیم؟

در سال 2025 بازار ارز دیجیتال رو به رشد است و صعودی پیش می‌رود و بیشتر افراد می‌خواهند بهترین پروژه‌ها را برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو پیدا کنند. برای این کار باید از یک سری استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده کرد و به مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال هم توجه کرد که عبارت‌اند از:

• تحلیل بازار و بررسی تکنولوژی ارزیابی کردن تیم‌های توسعه دهنده، بررسی شرکت‌ها، همکاری‌ها، بررسی و مطالعه وایت پیپر و بررسی ریسک‌ها
• مراجعه به جامعه کریپتویی و تحلیل رقابتی و ارزیابی روند رشد و مشورت با متخصصان در زمینه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

اهمیت تیم توسعه دهنده و نقشه راه پروژه‌ها و سرمایه‌گذاری بلند مدت

در سرمایه گذاری بلند مدت در کریپتو اهمیت تیم توسعه دهنده و سابقه افراد تیم بسیار حائز اهمیت است و تجربه و اعتبار این تیم موجب می‌شود، سرمایه‌های زیادی به پروژه وارد شوند و موجب رشد سریع آنها شوند. فعالیت تیم توسعه دهنده با کل سرمایه بازار کریپتو رابطه مستقیم دارد و هر پروژه ارز دیجیتال برای موفقیت به یک نقشه راه Road map قابل اعتماد و دقیق نیاز دارد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو

سرمایه گذاری بلند مدت بازار محدودتری دارد؛ اما ایجاد یک بستر سرمایه‌گذاری بلند مدت دارای مزیت‌های زیادی است. برخی از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو را می‌توان به صورت زیر نام برد:

مزایا:

• سرمایه گذاری بر توان رشد یک دارایی در بلند مدت
• فرصت‌های زیادی برای متنوع سازی پوتفوی
• ارزهایی مثل بیت کوین با افزایش تقاضا در طی مدت زمان
• نوسان‌های کوتاه مدت با حفظ تمرکزهای ثابت در چهارچوب‌های زمانی گسترده و بیشتر
• با توجه به سودهای زیاد در سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو و هولد ارزهای دیجیتال دارای ریسک‌ها

معایب:

• اشباع بازار که با ورود کویین‌های جدید رقابت افزایش پیدا می‌کند که نوعی اشباع است.
• بلاتکلیفی نظارتی که در تمام دنیا هنوز مقرراتی برای ارزهای دیجیتال تدوین می‌کنند.
• نگرانی‌های امنیتی که شامل آسیب‌های پلتفرم و کیف پول‌های فردی که در سرمایه‌گذاری در معرض ریسک قرار دارد که تمامی از جمله مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارز دیجیتال به شمار می‌روند.

سودآوری بالقوه در دوره‌های صعودی بازار

با توجه به نکات سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو، از روش‌های سودآوری در دوره‌های صعودی بازار، استفاده کردن از تکنیک‌های خرید در زمان اصلاح قیمت‌ها است که در این زمان سرمایه‌گذاران با هر بار اصلاح قیمت‌ها می‌توانند به طور پله‌ای به خرید بپردازند تا از تمام روند صعودی بازار سودآوری داشته باشند. این روش در چرخه گاوی یا همان صعودی در بازار بسیار کاربردی است و احتمال دارد که روند صعودی بازار بالاتر هم برود. باید توجه کرد که این استراتژی یا تکنیک برای انتهای دوره‌های صعودی مناسب نخواهد بود؛ زیرا ممکن است قیمت‌ها به حالت قبل برگردد و وارد شدن به بازار خرسی یا همان نزولی افزایش پیدا می‌کند.

کاهش تاثیر نوسانات کوتاه مدت بر دارایی‌ها

از چالش‌های مهم در سرمایه‌گذاری در بخش ارز دیجیتال کاهش تاثیر نوسانات کوتاه مدت بر دارایی‌ها است که برای کاهش دادن این نوسانات راهکارهایی وجود دارد که با ترکیب این روش‌ها می‌توان نوسان‌های کوتاه مدت را کاهش داد و سرمایه‌گذاری در این بخش را پایدارتر کرد. این راهکارها عبارت اند از:

• سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو 
• تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری
• مدیریت حد ضرر و مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو
• تحلیل فاندامنتال و تکنیکال
• استفاده از استیبل کوین‌ها

امکان کسب درآمد غیر فعال از طریق استیکینگ و ییلد فارمینگ

روش استیکینگ از روش‌های بسیار ساده در کسب درآمدی غیر فعال در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است که به دانش فنی نیاز ندارد و تنها باید یک صرافی مناسب برای استیکینگی که سود خوبی ارائه می‌دهد، پیدا کرد و توکن‌های خود را در آن شبکه قفل کرد.

روش دیگر کسب درآمد غیر فعال ییلد فارمینگ است که شبیه وامدهی بوده و در یلد فارمینگ، کاربر قادر است با اتصال کیف پول خود دارایی‌های ارزی خود را در استخرهای نقدینگی اشتراک گذاری کند. این استخرها برای قرض دادن از کارمزد و بهره استفاده می‌کنند و احتمال دارد به تمام دارایی‌ها سود تعلق بگیرد و یا حتی هزینه‌های اشتراک گذاری هم پرداخت شود.

چالش‌ها و ریسک‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو

در پذیرش تکنولوژی‌ها در جهان موانع زیادی وجود داشته که مانند پیچیدگی در سیستم بلاک چین بوده و این چالش‌ها طبق تاثیر نوسانات بازار بر سرمایه گذاری بلند مدت بسیار قابل توجه بوده اند. این چالش ها شامل موارد زیر می‌شوند:

• نوسانات شدید در بازار ارز
• نبود یک چهارچوب نظارتی و مصرف بالای انرژی
• وجود خطرهای امنیتی و اطمینان نداشتن در مورد مالیات
• نبود حریم خصوصی و مسائل مقیاس پذیری
• برگشت ناپذیر بودن تراکنش‌ها
• عدم پذیرش کریپتوکارنسی از طرف تاجران
• عدم اعتماد به ارزهای دیجیتال و...

ریسک های سرمایه گذاری بلند مدت در کریپتو:

• نبود مرجع متمرکز در کار
• ثبت و مجوز ارزهای دیجیتال
• پولشویی و کلاهبرداری، امنیت دیجیتال
• ساختار غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال
• ارزهای دیجیتال و قوانین مربوط به حساب‌های بانکی خارج از کشور

تاثیر نوسانات بالا بر ارزش سرمایه‌گذاری‌ها

نوسان در بازار ارز دیجیتال بسیار زیاد است و تاثیر نوسانات بازار بر سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو مثل دیگر بازارها متعدد است و روی سرنوشت سرمایه‌گذاران تاثیر می‌گذارد. نوسانات بازار باعث شده سرمایه‌گذاران زمان ورود به این بازارها محتاط باشند و با دوراندیشی وارد شوند و بیشتر ارزها در این بازار از تعادل مناسبی برخوردار نیستند، با جهش‌های چندین برابری باعث می‌شوند که سرمایه گروه‌های خاصی از سرمایه‌گذاران چندین برابر شود و همین موضوع سود یکباره زیادی را نصیب آنها کند.

ریسک‌های قانونی و نظارتی در بازار کریپتو

در بازار کریپتو نهادهای نظارتی و قانونی و ریسک‌ها موارد مختلفی دارند که می توان با مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو از زیان های این بازار به دور بود. این ریسک ها عبارت‌اند از:

• قانون و مقررات که با نبود قانون برای  رمز ارزها و مشخص نبودن بعضی از شفافیت‌ها که به تغییر قانون‌ها کمک می‌کند.
• مسائل مالیاتی که شامل بدهی‌های مشترک نیست.
• محدودیت‌ها و ممنوعیت‌ها که بعضی از افراد و یا کشورها خرید رمز ارزها را ممنوع اعلام کردند که روی نقد شوندگی و سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو تاثیر می‌گذارد.
• عوامل مربوط به مبارزه با پولشویی و احراز هویت که بیشتر پلتفرم‌ها باید از قوانین سختگیرانه در فضای خود استفاده کنند که این موارد مهم‌ترین ریسک‌های قانونی و نظارتی در بازار کریپتو به شمار می‌رود.

چالش‌های امنیتی و احتمال از دست رفتن دارایی‌ها

چالش‌های امنیتی در بخش رمز ارزها بسیار گسترده است و امنیت دارایی یعنی نگهداری، نقل و انتقال، حریم خصوصی، شاخص‌های فاندامنتال و مسیر توسعه و تیم را شامل می‌شود. چالش‌های امنیتی نام برده شده عبارت‌اند از:

• کیف پول، صرافی‌ها و پروژه‌های دیفای که احتمال دارد در معرض هکرها قرار گرفته و دارایی‌ها را از دست بدهند.
• فیشینگ و کلاهبرداری که شامل ایمیل‌های جعلی، پروژه‌های اسکم، سایت‌ها، سودهای کلان موجب افزایش سرمایه می‌شود.
• اگر عبارت و یا کلید کیف پول گم شود نمی‌توان به دارایی افراد دسترسی پیدا کرد.
• ریسک‌های داخل صرافی که شامل مدیریت ضعیف، ورشکستگی و خرابی‌های مالی در بعضی از صرافی‌ها می‌شود.
• آسیب‌های هوشمند هم که شامل آسیب پذیر بودن کدنویسی در قراردادهای هوشمند و معامله‌ها که موجب از دست رفتن دارایی‌ها می‌شود.

بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال

اجرای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به روش‌های هوشمندانه برای بالا بردن بازده و کاهش آن نیاز است که برخی از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال عبارت‌اند از:

• تنوع بخشی HODLING
• استفاده از استیبل کوین‌ها
• سهام گذاری Staking و ییلد فارمینگ
• هزینه‌های دریافتی (DCA)
• سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی با پشتوانه قدرتمند و نگهداری امن دارایی‌ها

استراتژی هولد کردن (HODL) و مزایای آن 

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو یا HODLING از تاثیرگذارترین و ساده‌ترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است که مبتنی بر خرید دارایی‌های با ارزش و نگهداری آنها برای مدت‌های طولانی متمرکز است. حفظ دارایی‌ها توسط افراد هولدر باعث حفظ آنها از ضرر کردن در زمان‌های رکود بازار و به دست آوردن سودهای بالقوه در زمان افزایش قیمت در بازار می‌شود. از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال و استراتژی هولد موارد زیر را می‌توان نام برد:

• نیاز به ارزیابی مستمر اقدامات قیمت را رفع می‌کند.
• هزینه‌های تراکنش کمتر می‌شود و به زمانبندی نیاز ندارد.
• دارای پتانسیل رشد در بلند مدت است.
• استرس و خطر مواجه شدن با نواسانات کوتاه مدت ارز دیجیتال را موجب می‌شود.
• باعث سودهای کلان شده و به نظم عاطفی سرمایه‌گذار کمک می‌کند.

چگونه هولد کردن می‌تواند سودآور باشد؟

یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هولد کردن ارز دیجیتال است که طرفداران این روش سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو در این روش سرمایه‌گذاران دارایی‌ها یا سهام شرکت‌ها را خریداری می‌کنند و به دور از نوسان‌های کوتاه مدت بازار برای مدت طولانی آنها را نگهداری می‌کنند. معتقدند بازار همیشه رو به رشد بوده و می‌توان با صبر و تحمل از بالا رفتن ارزش سهام و دارایی‌های خود با گذشت زمان صاحب سود شد.

انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد طولانی مدت

انتخاب بهترین کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت که مناسب هولد کردن هستند، از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و در فضای کریپتو است. اینکه تصمیم گیری شود، کدام ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو ارزش دارد، از اصلی‌ترین بررسی‌های یک هولدر است. به چند نوع از بهترین ارزهای دیجیتال طبق پتانسیل و ارزش بازار در آینده برای سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنیم که عبارت ند از:

• بیت کوین (BTC) ، دوج کوین (DOGE)
• اتریوم (ETH)،  کاردانو (ADA)
• سولانا (SOL)، لایت کوین (LTC)

تفاوت بین هولد کردن و ترید فعال در بازار کریپتو

هم اکنون مقدار سودآوری هولد ارز دیجیتال نسبت به ترید فعال بیشتر است و این استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال دارای تفاوت‌هایی با هم هستند که این تفاوت‌ سرمایه گذاری بلندمدت و ترید کوتاه‌مدت عبارت اند از:

• مدت زمان سرمایه‌گذاری
• هدف سرمایه‌گذاری
• نیاز به تحلیل 
• نوسانات و ریسک
• هزینه و کارمزد

تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک

تنوع بخشی و کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری هر فردی با استراتژی‌های شخصی خود دارای تفاوت است و بعضی از افراد کاهش ریسک و تنوع بخشی در سبد سرمایه‌گذاری را با انتخاب تعداد بیشمار سهام در پرتفوی خود مترادف می‌دانند و ریسک پورتفولیدها از ریسک تک سهمی کمتر خواهد بود. البته تنوع بخشی سبد سرمایه‌گذاری هنگام انتخاب بهترین کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ریسک را از بین نمی‌برد، تنها طبق همبستگی متقابل میان انتخاب‌های سرمایه‌گذاری آن را کاهش می‌دهد. بازده ثابت و تنوع در سبد سرمایه‌گذاری، ریسک کمتری نسبت به انتخاب یک گزینه برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو دارد.

ترکیب دارایی‌های پرریسک و کم ریسک در سبد سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو ترکیب دارایی‌های پرریسک و کم ریسک در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند به افزایش بازدهی و کاهش نوسان‌ها کمک کند. این استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال موجب رشد سرمایه و حفظ امنیت دارایی‌ها می‌شوند. استیبل کوین مثل USDT، USDC، ییلد فارمینگ و استیکینگ از جمله دارایی‌های کم ریسک هستند و دارایی‌های پرریسک شامل توکن‌های nft و دیفای، آلت کوین‌ها با ارزش پایین در بازار، فیوچرز و سرعت لوریج دار می شوند.

اهمیت تخصیص بخشی از سرمایه به استیبل کوین‌ها

با بالا رفتن قیمت بیت کوین همراه با افزایش ارزش بازار و عرضه شدن استیبل کوین‌ها به صورت عمده نشان می‌دهد که سرمایه وارد بازار می‌شود و این روند نقش استیبل کوین‌ها را در اکوسیستم برجسته می‌کند؛ زیرا در زمان نوسان بازار به عنوان پناهگاه عمل می‌کند و هم از ابزارهای مهم و مورد نیاز در تخصیص سرمایه به بیت کوین به شمار می‌رود. طبق وضعیت بازار، استیبل کوین‌ها از شاخص‌های مهم در فعالیت‌های آتی در بازارها عمل می کنند.

نحوه شناسایی پروژه‌های آینده‌دار برای سرمایه‌گذاری بلند مدت

در فضای پر از تلاطم ارز دیجیتال هر روز پروژه‌های تازه‌ای به این فضا وارد می‌شود که مدعی تغییر آینده کاربران هستند ولی تنها پروژه‌هایی می‌توانند اعتماد کاربران و معامله کنندگان را جلب کنند که راهکارهای خلاقانه و کاربردی برای حل مشکلات واقعی در فضای ارز دیجیتال ارائه کنند. برای شناسایی ارزهای آینده‌دار برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو باید به تفاوت‌ سرمایه گذاری بلندمدت و ترید کوتاه‌مدت و ویژگی‌های خاصی توجه کرد که این ویژگی‌ها عبارت اند از:

• توجه به تیم توسعه دهنده و سرمایه‌گذاری با پشتوانه مالی
• پذیرش و جامعه کاربری و ایجاد فناوری‌ها و نوآوری‌ها
• شفافیت و مستندات و حل مسئله و کاربردها
• قانونی بودن و پایبندی به مقررات تمرکز زدایی و حاکمیت

مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری بلند مدت کریپتو

فضای کریپتوکارنسی بی‌ثبات است و زمان سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو احتمال وجود خطراتی هم می‌رود که می‌توان با استفاده از استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو این ریسک‌ها را کاهش داد. پیش بینی کردن حرکت بازار در آینده امکان ندارد و اگر در دوران خوش بینی و صعودی بازار روی تصمیم گیری‌های منطقی تاثیری بگذارد احتمال دارد سرمایه‌گذاران دچار وسوسه و بالا رفتن قیمت‌ها را شاهد باشند.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو هم افزایش پیدا می‌کند و یا دچار غفلت می‌شود که موجب آسیب‌های زیادی در زمان رکود بازار می‌شود. با تخصیص سرمایه به پروژه‌های عظیم‌تر و ذخیره کردن امن دارایی‌ها خطرات مربوط به سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو کمتر می‌شود.

استفاده از استراتژی خرید پله‌ای (DCA) برای کاهش نوسانات

استراتژی DCA یا همان خرید پله‌ای از بهترین نوع استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است که کاربران می‌توانند در بازارهای دیجیتال از آن به عنوان یک روش ساده برای سوددهی استفاده کنند. در استراتژی DCA میزان معینی از پول در یک زمان ثابت از یک دارایی که از قبل تعریف شده که می‌تواند به کاربر این امکان را بدهد که بر سرمایه‌گذاری خود نظارت بیشتری انجام دهد و بداند چه شرایطی قرار گرفته و با این روش احساسات سرمایه‌گذاران در این بازارها کمتر تحت تاثیر قرار می‌گیرد.

این استراتژی به سرمایه‌گذاری سیستماتیک به میزان مساوی بدون در نظر گرفتن قیمت در یک زمان مشخص اشاره دارد. هدف آن کاهش تاثیر نوسانات روی قیمت دارایی‌ها و جلوگیری کردن از سرمایه‌گذاری‌های یکجا طبق قیمت گذاری دارایی‌ها است که از زمان بندی معین و مناسبی برخوردار نیستند. همچنین طبق نکات مهم سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو از استراتژی DCA می‌توان برای ایجاد یک پس‌انداز برای سودآوری در یک دوره طولانی بهره‌مند شد.

تعیین حد ضرر و نقطه خروج از سرمایه‌گذاری بلند مدت

ریسک در فعالیت بازار سرمایه و سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو بسیار مهم است و بازار ارز هم نسبت به دیگر بازارها از نوسان شدیدی برخوردار است که موجب افزایش ریسک‌های بیشتر می‌شود. معامله‌گران از راهکارهایی برای مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو و مدیریت سرمایه استفاده می‌کنند و از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مانند تعیین حد ضرر استفاده می‌کنند تا میزان زیان در معامله‌های خود را کاهش دهند. این ویژگی در بیشتر صرافی‌های متمرکز هم اجرا می‌شود و باعث می‌شوند سرمایه از نوسان‌های بازار در امان بماند.

سرمایه‌گذاران با تعیین حد ضرر خرید و فروش‌های خود را با ریسک کمتری انجام می‌دهند. با تعیین نقطه مناسب هر معامله به یکی از دو سر باخت یا برد ختم می‌شود که اگر حد ضرر فعال شود، زمان رسیدن به حد سودآوری بسته خواهد شد.

ذخیره سازی امن دارایی‌های دیجیتال در کیف پول‌های سخت‌افزاری

کیف پول‌های سخت‌افزاری از جمله ابزارها برای ذخیره‌سازی انواع ارز دیجیتال در کریپتو است که از سرقت دارایی و هک در امان است. کیف پول سخت‌افزاری برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو و برای تریدها انتخاب بهتری بوده و دارای انواع مختلفی هستند. واریز کردن دارایی‌ها به کیف پول سخت‌افزاری با حفظ آدرس کیف پول انجام می‌شود. می‌توان بدون محدودیت هر میزان ارز را به این کیف پول واریز کرد؛ البته ارسال و برداشت از این کیف پول‌ها متفاوت است برخی از توسعه دهنده‌ها در بعضی از کیف پول‌های سخت‌افزاری توسط سیستم‌های کدنویسی امکانات زیادی به این کیف پول‌ها اضافه می کنند.

مقایسه سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو با سایر بازارهای مالی

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نسبت به دیگر بازارهای مثل املاک، طلا و سهام دارای نوسان و ریسک‌های زیادی است ولی پتانسیل رشد زیادتری دارد؛ زیرا کریپتو بازاری پر نوسان و جوان است و دارایی‌هایی مثل اتریوم و بیت کوین در بلند مدت بازدهی خوبی خواهند داشت.

بازار سهام دارای ثبات نسبی بوده و تحت تاثیر عملکردهای اقتصاد کلان و شرکت‌ها قرار می‌گیرد و املاک هم از بازاری با بازدهی پایدار و کم ریسک برخوردار است ولی نقد شوندگی کمتری دارد. بازار طلا هم در مقابل بحران‌ها و تورم از امنیت اقتصادی برخوردار بوده و در انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو تنوع بخشی دارایی‌ها اهمیت زیادی دارد.

در مقایسه سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو با سایر بازارهای مالی می‌توان گفت با بازار کریپتو و دارایی‌های سنتی مثل طلا یا سهام می‌توان خطر کرده و از بازدهی بهتر و بیشتری برخوردار شد در سرمایه‌گذاری بلند مدت تحقیق کافی، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مشخص و مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو اهمیت دارد. در کریپتو نگهداری دارایی انتخاب پلتفرم معتبر و تحمل در مقابل نوسان‌ها لازم و ضروری است در بازارهای سنتی تحلیل بنیادی در کریپتو و شناخت صنایع و ارزیابی روند اقتصادی در موفقیت نیاز است.

تفاوت سرمایه‌گذاری در کریپتو با بازارهای سهام و املاک

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو، سهام و املاک هر کدام دارای ویژگی‌های خاصی هستند و تفاوت‌های مهم آنها شامل موارد زیر می‌شوند:

نقدینگی

در بازار کریپتو خرید و فروش در طول هفته امکان‌پذیر است و بسیار نقد شونده بوده و در بازار سهام تنها در زمان و ساعات کاری می‌توان وارد بازار شد که از نقد شوندگی بالایی هم برخوردار است و در املاک هم فروش نیاز به زمان بوده و از نقدینگی کمتری برخوردار است.

میزان نوسان و گزارش

هنگام مطالعه سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو باید توجه کنیم که در بازار کریپتو نوسان به دلیل اینکه کاهش و افزایش قیمت، بسیار زیاد است و در بازار سهام نوسان متوسط است؛ زیرا عملکردها به شرکت‌ها اقتصاد و سیاست کلان وابسته هستند و در بازار املاک نوسان کمتر بوده و ارزش ملک در بلند مدت پایدار و افزایشی است.

بازدهی بلند مدت

در بازار کریپتو پتانسیل رشد زیاد ولی با ریسک بالا همراه است که از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال به شمار می رود و در بازار سهام و املاک بازدهی به صورت سالانه است.

کنترل و مالکیت

در بازار کریپتو سرمایه‌گذاری و دارایی‌ها را کاملا می‌توان تحت کنترل داشت و در بازار سهام مالکیت محدودی از یک شرکت به سرمایه‌گذار ارائه می‌شود. در بازار املاک مالکیت به صورت فیزیکی بوده و به نگهداری مدیریت و پرداخت مالیات نیاز است.

بررسی میزان بازدهی کریپتو در مقایسه با سایر دارایی‌ها

معمولا بازدهی در بازار کریپتو و سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نسبت به دیگر دارایی‌ها بالاتر بوده ولی با نوسان‌های شدید همراه است. برخی از آلت کوین‌ها و بیت کوین‌ها نسبت به املاک، طلا و سهام دوره‌های بازدهی بیشتری دارند و به طور مثال طلا یکی از دارایی‌های امنی است که بازدهی کمی دارد ولی در دوره‌های بحرانی عملکردهای مناسب‌تری دارد. املاک هم کم ریسک بوده و رشد پایداری دارد ولی نسبت به بازار کریپتو از نقدینگی کمتری برخوردار است. میزان بازدهی هر کدام از دارایی‌ها نسبت به شرایط بازار و سیاست‌های اقتصادی و میزان پذیرش آنها توسط عموم متفاوت خواهد بود.

مزایای نقد شوندگی ارزهای دیجیتالی در برابر دارایی‌های سنتی

میزان نقدینگی ارزهای دیجیتال در مقایسه با دارایی‌های سنتی بسیار متعدد بوده و موجب افزایش سرمایه‌گذاری می‌شود. از مزایا و معایب سرمایه گذاری بلندمدت در ارز دیجیتال می توان موارد زیادی را نام برد که در ادامه این مطلب به مزایای نقد شوندگی ارزهای دیجیتال در برابر دارایی‌های سنتی می پردازیم:

• دارایی‌های سنتی مثل املاک، بورس و... ساعات کاری خاصی دارند؛ ولی ارز دیجیتال در تمام طول هفته در ۲۴ ساعت فعال است.
• خرید و فروش ارز دیجیتال در چند دقیقه صورت می‌گیرد؛ ولی دارایی‌های سنتی احتمال دارد که روزها و یا هفته‌ها طول بکشد.
• کارمزد ارز دیجیتال نسبت به دارایی‌های سنتی بسیار پایین‌تر است.
• هر فردی در هر نقطه دنیا بدون وسیله می‌تواند دارایی‌های دیجیتال خود را نقد کند.
• بازار ارز دیجیتال دارای انواع روش‌های نقد شوندگی مثل استفاده از استیبل کوین، پرداخت مستقیم با کریپتو، امکان فروش در صرافی و... برای خارج شدن از بازار را دارد که می تواند از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال به شمار برود.

میزان ریسک سرمایه‌گذاری در کریپتو نسبت به بازارهای دیگر

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نسبت به دیگر بازارهایی مثل املاک، سهام و یا طلا دارای ریسک بیشتری است؛ زیرا نوسان قیمت بالا در این بازار وجود دارد و عوامل مختلفی موجب افزایش ریسک در این بازار می‌شود. بازارهای سهام به دلیل وابستگی به عملکرد شرکت‌ها و اقتصادهای کلان دارای ریسک متوسطی هستند و بازار املاک و طلا هم نوسان کمتری دارند و از دارایی‌های امن در زمان بحران و تورم اقتصادی به شمار می‌روند.

بررسی عملکرد ارزهای دیجیتال در دوره‌های بحران اقتصادی

در سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو در دوره‌های بحران اقتصادی عملکرد ارزهای دیجیتال نسبت به شرایط بازار و نوع بحران متفاوت است و به عوامل مختلفی مثل سیاست‌های دولتی، میزان پذیرش بازار و رفتار سرمایه‌گذاران بستگی دارد. در بعضی از موارد بیت کوین و دیگر رمز ارزها به عنوان جایگزین ارزهای سنتی و ذخیره ارزش عمل می‌کنند و در بحران‌های مالی جهانی سرمایه‌گذاران دنبال دارایی‌های امنی مثل طلا و دلار هستند.

سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو و بازار کریپتو در دوران بحران هم خطر و فرصت‌های زیادی دارد و اگر به کاهش سرمایه مالی اعتماد شود، پذیرش ارزها بیشتر می‌شود و در زمان نوسان و نقدینگی در بعضی از اوقات آنها را به دارایی‌های پرریسک تبدیل می‌کند؛ پس هر نوع بحران اقتصادی روی بازارهای ارز دیجیتال تاثیر متفاوت می‌گذارد و سرمایه‌گذاران برای تصمیم‌گیری‌های خود باید شرایط کل بازار را مد نظر قرار دهند.

نقش بیت کوین به عنوان ذخیره ارزش در دوران رکود

بیت کوین نسبت به طلا چندین برابر مقایسه می‌شود؛ زیرا به آن یک طلای واحد دیجیتال گفته می‌شود و در دوران رشد اقتصادی به عنوان دارایی ذخیره شده محسوب می‌شود. بیت کوین، پتانسیل ارزش ذخیره شده در دوران رکود را دارد ولی رفتار سرمایه‌گذار و نوسان زیاد مشخص می‌کند که آیا در عمل این نقش را می‌تواند اجرا کند یا خیر!

اگر به سیستم‌های مالی سنتی اعتماد بیشتری شود بیت کوین هم افزایش پیدا می‌کند و سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نیز بیشتر می‌شود.ولی اگر در شرایطی بی‌اعتمادی شدید قرار بگیرد، احتمال دارد که سرمایه‌گذاران به دارایی‌های سنتی مثل دلار و طلا روی بیاورند و در دوران رکود، بیت کوین به علت کمیابی پناهگاه امن سرمایه‌گذاران به شمار برود.

تاثیر بحران‌های مالی جهانی بر بازار کریپتو

بحران‌های مالی جهانی روی بازارهای دیجیتالی پیچیدگی‌های زیادی دارد و نسبت به بحران‌ها و رفتار سرمایه‌گذاران و سیاست اقتصادی متفاوت عمل می‌کند و باعث افزایش نوسان در بازار می‌شود. به دلیل عدم اطمینان سرمایه‌گذاران به بازار، این بازارها بی ثبات می‌شوند و قیمت بیت کوین و آلت کوین‌ها نوسان شدیدی را تجربه می‌کنند.

در بحران‌های مالی جهانی استیبل کوین‌ها مثل USDL وUSDT روند افزایشی دارند؛ زیرا سرمایه‌گذاران سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک در کریپتو را خواهان هستند. در کل بحران مالی جهانی تاثیر متضادی روی بازارهای کریپتو دارد و اگر موجب کاهش اعتماد به سیستم مالی سنتی پیش بیاید، تورم افزایش پیدا می‌کند و بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال احتمال دارد یک جایگزینی مناسب و جذاب شوند.

پیش بینی آینده سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال

پیش بینی کردن سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو در آینده به عوامل زیادی مثل شرایط اقتصادی، میزان پذیرش جهانی، نوآوری‌های فناوری و مقررات دولتی بستگی دارد. به طور مثال می‌توانیم پیش‌بینی‌ها را برای سرمایه‌گذاری‌های آینده در کریپتو داشته باشیم که عبارت‌اند از:

• احتمال دارد بیت کوین در زمان‌های بحران و تورم اقتصادی از جمله دارایی‌های امن به شمار برود.
• در بخش قراردادهای هوشمند، دیفای و متاورس به بالا رفتن ارزش بعضی از پلتفرم‌های کریپتو کمک می‌کند.
• بیشتر دولت‌ها و شرکت‌های بزرگ هم اکنون در حال پذیرش ارزهای دیجیتال هستند و اگر این روند ادامه‌دار باشد، ارزش بازار کریپتو در بلند مدت بیشتر خواهد شد.
• بازار نزولی و ریسک نوسان‌های کریپتو که بازاری پر از نوسان است و سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مناسب و مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو نیاز دارد.

اشتباهات رایج در سرمایه‌گذاری بلند مدت ارزهای دیجیتال

بعضی از افراد با سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو دچار اشتباهات و خطاهای رایجی می‌شوند که امکان دارد حتی برخی از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هم به آن دچار شوند. البته برای موفقیت در سرمایه‌گذاری بلند مدت به تحقیقات کافی نیاز است و باید تصمیم گیری‌های مشخص را از تصمیم گیری‌های احساسی دور کرد. امنیت دارایی باید مورد توجه قرار بگیرد و تنوع بخشی در سبد سرمایه و مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو بسیار اهمیت دارد. اشتباهات رایج در سرمایه‌گذاری بلند مدت ارزهای دیجیتال عبارت‌اند از:

• نبود تحقیق کافی و مناسب
• عدم تنوع در سبدهای سرمایه‌گذاری
• عدم توجه به نوسان‌های بازار
• نگهداری دارایی در صرافی‌های مختلف
• توجه نکردن به مدیریت سرمایه
• بی توجهی به قانون‌های امنیتی

تصمیم گیری احساسی و خرید و فروش هیجانی

تصمیم گیری‌های احساسی زمانی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذار تحت تاثیر آن قرار می‌گیرد مثل طمع یا ترس که بدون انجام تحلیل‌های منطقی به خرید و فروش می‌پردازند که موجب زیان‌های مالی زیادی می‌شود. این تصمیم گیری‌ها در زمان خرید در اوج قیمت یا ترس از دست دادن رخ می‌دهد که قیمت ارز دیجیتال به صورت افزایشی بالا رفته و بیشتر افراد بدون ارزیابی و تحلیل فاندامنتال به علت ترس در اوج قیمت خرید انجام می‌دهند که موجب ضررهای زیادی می‌شود.

چگونه از فروش در کف و خرید در سقف اجتناب کنیم؟

برای اینکه در سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو از فروش در کف و خرید در سقف دور بود باید از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به صورت منظم و منطقی پیروی کرد. برای این کار چندین راهکار وجود دارد که البته ابتدا باید از تصمیم‌گیری‌های احساسی دوری کرده و طبق تحلیل و مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو و پیشرفت و از روش‌هایی مثل تعیین حد ضرر و هزینه‌ها هم استفاده کرد که طبق این موارد می‌توان تصمیم‌های درستی گرفت:

• استفاده از تحلیل فاندامنتال و تکنیکال
• داشتن استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
• پرهیز از هیجانات بازار و تعیین حد ضرر stop loss

نقش برنامه‌ریزی و پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری

داشتن یک برنامه‌ریزی و استراتژی مشخص در سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو موجب افزایش بازدهی، کاهش خطرات و دوری از تصمیم‌گیری‌های احساسی می‌شود. در کل برنامه‌ریزی و پایبندی به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال از عوامل و کلید موفقیت در این بازار است؛ زیرا از زیان‌های شدید و رفتارهای غیرمنطقی جلوگیری می‌کند و این استراتژی‌های مهم عبارت‌اند از:

• مدیریت سرمایه
• دوری از خرید و فروش‌های هیجانی و حفظ دیدگاه‌های بلند مدت
• تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

عدم بررسی کامل پروژه‌های کریپتویی قبل از سرمایه‌گذاری

انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو بدون بررسی و تحقیق موجب زیان‌های سنگینی می‌شود؛ زیرا اغلب پروژه‌های ارز دیجیتال زیرساخت‌های مناسبی ندارند و فاقد تیم توسعه دهنده شفاف و قوی هستند که باعث ایجاد خطرهایی مانند موارد زیر می‌شود:

• پروژه‌های اسکم، کلاهبرداری، مشکلات امنیتی و فنی 
• عدم پذیرش و رشد بلند مدت
• نوسان‌های شدید و نقدشوندگی محدود
• عدم نوآوری و کاربردی

فریب خوردن توسط پروژه‌های کلاهبرداری (Rug pulls)

برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو باید توجه داشت که یکی از کلاهبرداری‌های بازار کریپتو Rug Pull است که مالکان پروژه بعد از جذب سرمایه توسط سرمایه‌گذاران با خارج کردن نقدینگی ها از بازار ناپدید می‌شوند. این نوع کلاهبرداری در پروژه‌های Defi و اغلب توکن‌های جدید مشاهده می‌شود و این نوع کلاهبرداری دارای انواع مختلفی است که شامل حذف نقدینگی، استفاده از کدهای مخرب، قفل کردن دارایی و انجام فروش انبوه توکن‌ها توسط تیم‌های توسعه دهنده است.

اهمیت مطالعه وایت پیپر و آنالیزهای فاندامنتال پروژه

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال بسیار متنوع و فراوان است و قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه کریپتویی باید به مطالعه وایت پیپر پروژه پرداخت و با انجام تحلیل بنیادی انتخاب‌های درستی انجام داد. با این کار از میزان سرمایه‌گذاری‌ها در پلتفرم‌های بی‌ارزش و یا کلاهبرداری‌ها جلوگیری می‌شود، وایت پیپر از پروژه‌ها اطلاعات کاملی از پروژه‌ها ارائه می‌کنند. برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو نیز می‌توان با مطالعه گزینه مورد نظر کاربردهای پروژه را درک کرده و عملکرد و فناوری‌های آن را مورد بررسی قرار داد و حتی نحوه توزیع توکن را هم ارزیابی کرد.

عدم مدیریت صحیح دارایی‌های دیجیتالی

با عدم مدیریت درست دارایی‌های دیجیتال باعث ایجاد کلاهبرداری و زیان و ضررهای پیش‌بینی نشده می‌شوید. این عدم مدیریت صحیح شامل مواردی مانند: نگهداری ارز در صرافی‌های نامعتبر، عدم تنوع بخشی، استفاده نکردن از کیف پول‌های امن، تحت تاثیر هیجانات بازار بودن، راه حل خروج و یا نگهداری بدون برنامه مشخص از دارایی‌ها می‌شود. می‌توان با مدیریت اصولی مثل تحقیق، امنیت، کنترل هیجانات و تنوع بخشی از دارایی‌های دیجیتال خود به خوبی نگهداری و کسب درآمد کرد.

چرا استفاده از کیف پول‌های امن ضروری است؟

هنگام سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو باید دانست که در مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو استفاده کردن از کیف پول امن در مدیریت دارایی و حفظ آن بسیار لازم و دارای اهمیت است. امنیت کیف پول مساوی است با امنیت سرمایه که با انجام این کار می‌توان دارایی‌های خود را در مقابل عملیات‌های سایبری و هک محافظت کرد و استفاده از کیف پول‌های امن یعنی کنترل کامل دارایی‌های خود و حفاظت از کلاهبرداری‌های مختلف بدافزاری، عملیات فیشینگ که می‌توان با بازیابی‌های ایمن و ذخیره شده در مکان‌های امن از آسیب و یا گم شدن کیف پول خود مطمئن شد.

اهمیت تنظیم پلن خروج برای سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت

یکی دیگر از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال تنظیم پلن خروج است که در سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو اهمیت دارد. از روش‌های مناسبی است که می‌تواند از ضررهای احتمالی جلوگیری کند و موجب سودآوری شود و این پلن خروج شامل موارد زیر می‌شود:

• مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری کریپتو و حفظ سود
• برنامه‌ریزی‌های مالی مناسب و تعیین حد ضرر
• جلوگیری از تصمیم‌های احساسی و مدیریت نوسان

کلام آخر

با اینکه بازارهای ارز دیجیتال پر از نوسان هستند ولی هنوز هم بازاری جوان و پر از فرصت‌های زیاد برای سودآوری است و هنوز هم برای بیشتر افراد سرمایه‌گذاری بلند مدت در کریپتو می‌تواند سودآور و منطقی باشد. در این مقاله به تاثیر نوسانات بازار بر سرمایه‌گذاری بلند مدت پرداخته شد و مزایا و معایب سرمایه‌گذاری بلند مدت در ارز دیجیتال ذکر شد. با توجه به تفاوت سرمایه‌گذاری بلند مدت و ترید کوتاه مدت می‌توان گفت سرمایه‌گذاری بلند مدت در این بازار سودآوری بهتر و مناسب‌تری دارد.