بازار کریپتو

در عصری زندگی می‌کنیم که کمتر کسی وجود دارد که از ارز دیجیتال آگاه نباشد، یا حداقل نام آنها را نشنیده باشد. در ابتدا با وجود تمام شک و تردیدها نسبت به بازار ارز های دیجیتال شروع به پیشرفت و نفوذ در اقتصاد کلان دنیا کردند و به مرور زمان اکثر شرکت های بین المللی شروع به سرمایه گذاری در این بازار کردند که این بازار را به یکی از بزرگترین بازار های مالی دنیا تبدیل کرده است.  اما چه چیزی باعث پیشرفت ارز های دیجیتال و تاثیرگذاری آنها در اقتصاد جهانی شد؟ به نظر شما شرکت های بزرگ و بنگاه های اقتصادی جهانی چه پتانسیلی در رمزارزها می‌دیدند که در این بازار سرمایه گذاری کردند. در این مطلب، هلدینگ آلنداینوست به معرفی مفهوم ارز دیجیتال می‌پردازد.

ارز دیجیتال چیست؟

به طور کل، ارز دیجیتال همان پولی است که ما به طور روزمره از آن استفاده می‌کنیم. مانند پولی که برای خرید کالای مورد نظرتان استفاده یا به نوعی مبادله می‌کنید. تفاوت در اینجاست که ارز های دیجیتال، همنطور که از نامشان مشخص است، از بستر اینترنت و بلاکچین سود می‌برند و بصورت فیزیکی قابل دید نیستند. این قابلیت رمزارزها توانایی نقل انتقالات با سرعت بالا و لقب امنیت شکست ناپذیر به آنها می‌دهد. اینها همان عناصری هستند که باعث شهرت ارز های دیجیتال و روند صعودی استفاده از آنها در بازارها، تجارت‌ها و حرفه های مختلف می‌شود.  

در کنار سرعت انتقال و امنیت بالای آنها، رمزارزها غیرمتمرکز نیز هستند. به این معنی که هیچ سازمان یا دولتی در مرکز بازار آنها نیست و توسط جامعه کنترل می‌شوند. برای درک بهتر مفهوم غیرمتمرکز بگذارید مثالی را بیان کنیم:

فرض کنید می‌خواهید برای دانشگاه انتخاب واحد کنید. برای اینکار باید به سرور و یک ورودی واحد دانشگاه متصل شوید. مشکل از آنجایی شروع می‌شود که هزاران کاربر دیگر نیز برای انتخاب واحد به همان ورودی یا سرور متصل می‌شوند. این اتفاق موجب ترافیک و کند شدن سرعت سایت، و در نتیجه سرعت انجام انتخاب واحد شما را کاهش می‌دهد. این سیستمی متمرکز است که همه ورودی‌ها به یک ستون واحد متصل می‌شوند و انتقال داده ها (در این مثال انتخاب واحد) انجام می‌شود.

قابلیت غیرمتمرکز بودن ارز دیجیتال به شما اجازه می‌دهد بدون نیاز به یک سیستم واحد و متمرکز نقل انتقالات خود را با متصل شدن به کاربر دیگر انجام دهید. یعنی بدون نیاز به متصل شدن به سیستم واحد دانشگاه می‌توانید انتخاب واحد کنید. کافی است به کاربر دیگری متصل شوید تا هر دو طرف داده های خود (انتخاب واحد خود) را ثبت کنید. احتمالا فکر می‌کنید که این تکنولوژی شاید سرعت بالاتری داشته باشد، اما امنیت کمتری دارد چرا که هیچ سیستم واحدی برای ایجاد یک بستر ایمن وجود ندارد. راه حل این اتفاق فناوری بلاکچین است.

بلاکچین چیست؟

مفهوم بلاکچین چه برای افراد تازه کار و چه افراد حرفه‌ای که در زمینه ارز های دیجیتال سال ها تجربه داشتند می‌تواند پیچیده باشد. این تکنولوژی چیست که انقلابی در فضای دیجیتال آورده و شبکه های اجتماعی را مجذوب خود کرده است؟

بلاک‌چین در سال 2009 توسط ساتوشی ناکاموتو برای شبکه ارز دیجیتال بیت کوین استفاده شد. بلاک چین از دو کلمه بلاک (Block به معنی بلوک) و چین (Chain به معنی زنجیر) تشکیل شده است. در واقع بلاکچین نوعی زنجیره از بلوک‌ها است. این بلوک‌ها می‌توانند انواع اطلاعات را در خود ذخیره کرده باشند. هر بلوک دارای یکسری اطلاعات، هش خودش و هش بلوک قبلی است که ر ادامه به توضیح هرکدام خواهیم پرداخت.

 همانطور که گفتیم، یکی از اجزای موجود در هر بلوک، دیتا یا اطلاعات آن است. اینها عناصر واقعیت ساز محتوایی هستند که می‌خواهیم در بلاکچین قرار دهیم. این اطلاعات صفر و یک هایی هستند که ارز دیجیتال بیت‌کوین را از اتریوم جدا می‌کنند و به نوعی شناسنامه محتوای آن بلوک هستند (این داده ها صرفا دارای معنی و مفهوم محتوای داخل بلوک هستند و با خود بلوک ارتباطی ندارند).

اما چه چیزی از دیتا یا اطلاعات موجود در هر بلوک محافظت می‌کند؟ پاسخ فناوری هش است. هش انقلاب فناوری در زمینه امنیت است. هر بلوک بلاکچین برای تشکیل و ثبت شدن (اضافه شدن به زنجیره بلاکچین) نیاز به حل شدن یک معادله دارد.

این معادله هش نامیده می‌شود. زمان تشکیل بلوک، یک معادله به عنوان شناسه یا اثر انگشت آن بلوک ایجاد شده و توسط ماینرها محاسبه می‌شود، سپس داخل بلاکچین مورد نظر قرار می‌گیرد. توجه داشته باشید که هش، نوعی معادله یک طرفه است، یعنی زمانی که محاسبه شود، دیگر راه معکوسی وجود ندارد. همانطور که عنوان شد، بلاکچین یک زنجیره است و هش، راه اتصال بلوک ها به یکدیگر برای تشکیل این زنجیره را ممکن می‌سازد.

همراه با هش هر بلوک، هش بلوک قبلی آن نیز قرار دارد. هش بلوک‌ها به شکل زنجیره‌ای به هم مرتبط هستند یعنی اگر هش یکی از بلوک‌ها را تغییر دهیم کل بلاک‌چین باید تغییر کند. این فناوری باعث غیرقابل هک بودن بلاکچین می‌شود چرا که در زمان تشکیل، دسترسی به هش غیرممکن است و پس از آن نیز ایجاد تغییر در آن بی‌فایده خواهد بود.

چگونه باید ارز دیجیتال بخریم؟

پس از آشنایی با ارز دیجیتال و تکنولوژی بلاک‌چین، حال می‌توانیم به چگونگی خرید این رمزارزها بپردازیم. خیلی از افراد فکر می‌کنند برای خرید ارز دیجیتال نیاز به سرمایه های کلان است، چرا که ارزش برخی رمزارزها مانند بیت‌کوین یا اتریوم ارقام بزرگی دارند.

اما در واقع هر کوین قابل تقسیم به جزء های خیلی کوچکتر است، برای مثال هر بیت‌کوین از 100 میلیون ساتوشی (واحد سازنده بیت‌کوین) ساخته شده است. بنابراین نیاز به خرید یک بیت‌کوین کامل نیست و شما میتوانید حتی تا 00000001/0 خرده بیت‌کوین نیز خرید کنید. بنابراین نگران مقدار سرمایه خود برای ورود به بازار ارز های دیجیتال نباشید.

در کل خرید هر ارز دیجیتال دارای چهار مرحله است:

نصب کیف پول ارز دیجیتال

قبل از آنکه ارز دیجیتال مورد نظرتان را خریداری کنید، باید جایی برای نگه داری آن تهیه کنید. کیف پول ارز دیجیتال شما، مانند حساب بانکیتان است و می‌توانید از آن در انتقال و خرید و فروش ارز های دیجیتال استفاده کنید. کیف پول های ارز دیجیتال به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند:

کیف پول های نرم افزاری

کیف پول های نرم افزاری رایگان هستند و به راحتی برای گوشی موبایل، ویندوز و پلتفرم های دیگر قابل نصب هستند. این کیف پول ها به سرور اصلی خود متصل می‌شوند و آدرس ارز دیجیتال شما را در امنیت نگهداری می‌کنند.

کیف پول های تحت وب

کیف پول های تحت وب، مانند کیف پول های نرم افزاری رایگان هستند، اما با این تفاوت که این کیف پول ها بر روی مرورگر شما نصب می‌شوند مانند مرورگر های گوگل کروم، فایرفاکس و غیره.

کیف پول های سخت افزاری

از طرفی دیگر کیف پول های سخت افزاری رایگان نیستند و برای استفاده از مزایای آن باید هزینه‌‌ای پرداخت کنید. همانطور که از نامشان مشخص است، کیف پول های سخت افزاری از امنیت شدید تری برخوردار هستند چراکه با استفاده از آنها شما قادر خواهید بود ارز های دیجیتال خود را در یک فضای فیزیکی نگهداری کنید و کنترل کامل داشته باشید.

اگر هنوز هم در انتخاب خود برای فضای نگهداری ارز دیجیتال خود مطمئن نیستید، می‌توانید برای شروع از کیف پول تراست والت (trust wallet) استفاده کنید که از معتبر ترین ها بین کیف پول‌ها است.

برای دریافت ارز دیجیتال مورد نظرتان، باید کد کیف پول خود را در صرافی وارد کنید. این کد مانند شماره شبا حساب بانکیتان است و برای هر ارز، با ارز دیگر تفاوت دارد. به این معنی که کدی که به صرافی مورد اعتمادتان برای خرید اتریوم می‌دهید، با کدی که برای خرید بیت‌کوین می‌دهید یکسان نیست.

اطمینان از امنیت

از قابلیت های بازار ارز های دیجیتال، کنترل کامل شما بر دارایی های خودتان است، این مانند یک تیغه دو لبه است. از آنجایی که تراکنش ها و نقل انتقالات ارز های دیجیتال برای امنیت بیشتر دو طرف غیر قابل ردیابی، نیمه ناشناس و برگشت ناپذیر هستند، شما مسئولیت کامل نسبت به دارایی های خود دارید.

بنابراین بهتر است در زمان ساخت کیف پول خود کد پشتیبان یا بک آپ را در جایی یادداشت کنید چرا که در صورت از دست دادن کیف پول خود به هر دلیل، بدون داشتن کد پشتیبان کیف پولتان ارز های دیجیتال خود را از دست داده‌اید. این کد را میتوانید در نرم افزار کیف پولتان پیدا کنید که به طور معمول یک مجموعه از 12 تا 24 کلمه انگلیسی هست که باید یاد داشت کنید.

 همچنین در حین خرید و فروش یا انتقال دادن ارز های خود بهتر است آدرس کیف پول خود را برای اطمینان دوباره چک کنید تا به اشتباه انتقالی انجام نشود چرا که هماطور که گفتیم، در صورت انتقال اشتباه، برگرداندن ارز هایتان تقریبا غیرممکن خواهد بود.

پیدا کردن صرافی معتبر

اکنون که فضای نگه داری ارز دیجیتال را داریم، نوبت به خرید آن می‌رسد. برای خرید ارز های دیجیتال شما می‌توانید با افراد حقیقی که ارز های دیجیتال برای فروش دارند معامله کنید، یا می‌توانید از سایت های معتبر (صرافی های ارز دیجیتال) استفاده کنید. با توجه به کلاهبرداری های اخیر در این عرصه ما توصیه می‌کنیم از یک صرافی معتبر برای خرید ارز خود استفاده کنید چراکه معامله با افراد ناشناس در شبکه های اجتماعی می‌تواند باعث ضرر و از دست دادن دارایی های شما شود.

صرافی ارز دیجیتال ایرانی

یکی از راه های ساده برای خرید و فروش ارز های دیجیتال استفاده از صرافی های ایرانی است. البته که این روش برای افرادی بصرفه است که ساکن ایران هستند. صرافی های مختلفی هستند که با سرچ کردن در اینترنت می‌توانید بهترین آنها را پیدا کنید.

البته که صرافی های مختلف قیمت، قابلیت و کیفیت های متفاوتی در بازار ارز های دیجیتال عرضه می‌کنند برای مثال ممکن است یک صرافی نقدینگی بیشتری داشته باشد که نسبت به آن کارمزد کمتری می‌گیرد، یا یک صرافی ممکن است کارمزد بیشتری دریافت کند و در همان حال پشتیبانی مطمئن تری داشته باشد یا قابلیت های بیشتری ارائه دهد.

اما چطور از اعتبار صرافی خود مطمئن شویم؟ توصیه ما این است که قبل از ثبت نام یا انتقال ارز های خود حتما آدرس، شماره تماس یا فعالیت های قبلی صرافی را بررسی کنید تا با اطمینان وارد بازار شوید.

صرافی ارز دیجیتال خارجی

یکی دیگر از راه های خرید ارز های دیجیتال، خرید از صرافی های خارجی است. برای خرید از صرافی های خارجی شما قادر هستید از کارت های بین المللی مانند پی پال، مستر کارت یا ویزا استفاده کنید. همچنین می‌توانید از ارز های دیگر مانند اتر، تتر و ... نیز برای خرید و فروش ارز دیجیتال مورد نظرتان استفاده کنید.

تنها نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که اگر در ایران ساکن هستید، خرید ارز در صرافی های خارجی کمی مشکل‌تر است چراکه تحریم های موجود دسترسی به این صرافی ها را سخت می‌کند و شما نیاز به یک واسطه خواهید داشت موجب افزایش هزینه ها می‌شود.

از بزرگ ترین و مطمئن ترین صرافی های خارجی می‌توان به صرافی های کوین‌بیس (Coinbase)، بیت‌استمپ (Bitstamp) و بایننس (Binance) اشاره کرد که به شما اجازه و دسترسی خرید ارز های دیجیتال با استفاده از ویزا و مستر کارت می‌دهند.

احراز هویت با مدارک شناسایی

صرافی ها برای اطمینان از معتبر بودن حساب کاربری شما، پس از ثبت نام از شما احراز هویت میگیرند که شامل فرستادن یک تصویر از مدارک شناسایی شماست. این کار برای اطمینان صرافی از مالک اصلی ارز های خریداری شده و جلوگیری از کلاهبرداری و پول شویی های ممکن است.

در صرافی های ایرانی، نسبت به پروتکل ها، از شما درخواست ارسال عکس از کارت ملی و کارت بانکیتان میکنند تا حسابتان را تایید کنند. برخی صرافی ها نیز ممکن است برای اطمینان بیشتر از شما درخواست عکس سلفی کنند.

در مقابل صرافی های ایرانی، صرافی های خارجی برای مبالغ کم برای معامله از شما در خواست احراز هویت نمی‌کنند. اما اگر صرافی نسبت به فعالیت های حساب یا مبالغ آن مشکوک شود درخواست احراز هویت می‌کند. در این صرافی ها احراز هویت با استفاده از پاسپورت انجام می‌شود که به دلیل تحریم ها پاسپورت های ایرانی معمولا قابل قبول نخواهند بود.

انتقال پول به صرافی

پس از احراز هویت، شما می‌توانید با استفاده از کارت بانکیتان حساب خود را شارژ کنید و با ثبت سفارش برای ارز مورد نظرتان، آن را خریداری کنید. اکثر صرافی ها ایرانی فقط به عنوان یک واسطه هستند و ارز های خود را از فروشندگان حقیقی منتقل می‌کنند اما صرافی هایی نیز هستند که مستقیم با کاربر معاملات را انجام می‌دهند.

زمانی که سفارش خود را برای ارز مورد نظرتان ثبت کردید، صرافی به طور معمول از شما می‌خواهد تا ارز دیجیتال را در کیف پول آنلابن سایت نگهداری کند، بنابراین در زمان انتقال دقت کنید آدرس برداشت، آدرس برداشت کیف پول خودتان باشد.

کدام ارز دیجیتال مناسب سرمایه گذاری است؟

اکنون که همه مراحل خرید یک ارز دیجیتال را گفتیم، سوال اینجاست که بهترین ارز ها برای خرید و فروش کدامند؟ در این بخش بهترین ارز های این بازار را برای سرمایه‌گذاری معرفی کرده‌ایم:

بیت‌کوین

بیت‌کوین (BTC) که در سال 2009 توسط شخصی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد، ارز دیجیتال اصلی است. مانند بسیاری از ارز های دیجیتال، بیت کوین بر روی یک بلاک چین یا یک دفتر کل تراکنش های ثبت شده در شبکه ای متشکل از هزاران رایانه اجرا می شود.

اتریوم

اتریوم (که نام کوین آن اتر است) نیز یک ارز دیجیتال و هم یک پلتفرم بلاک چین است. اتریوم (ETH) به دلیل کاربرد های بالقوه اش، مانند قرار داد های هوشمند که به طور خودکار در صورت برآورده شدن شرایط اجرا می شوند و توکن های غیرقابل تعویض (NFT) مورد علاقه توسعه دهندگان برنامه است.

بایننس‌کوین

بایننس‌کوین (BNB) شکلی از ارز دیجیتال است که می‌توانید از آن برای تجارت و پرداخت هزینه در بایننس، یکی از بزرگترین صرافی های رمزنگاری در جهان استفاده کنید. بایننس‌کوین از زمان عرضه در سال 2017، صرفا به معاملات در پلتفرم صرافی بایننس سرعت بخشید. اکنون می‌توان از آن برای تجارت، پردازش پرداخت و یا حتی رزرو ترتیبات سفر استفاده کرد. همچنین می‌توان آن را با سایر ارز های دیجیتال مانند اتریوم یا بیت‌کوین معامله یا مبادله کرد.

کاردانو

کاردانو (ADA) به دلیل استقبال اولیه از اعتبار سنجی اثبات سهام توجه ها را جلب کرد. این روش با حذف جنبه رقابتی و حل مشکل تأیید تراکنش موجود در پلتفرم هایی مانند بیت‌کوین، زمان تراکنش را کم می‌کند و مصرف انرژی و تأثیرات زیست محیطی را کاهش می‌دهد. کاردانو مانند اتریوم عمل می‌کند تا قرارداد های هوشمند و برنامه ‌های غیرمتمرکز را فعال کند که توسط ADA، کوین اصلی آن، پشتیبانی می‌شوند.

ریپل

ریپل (XRP) که توسط برخی از بنیانگذاران مشابه پلتفرم ریپل (شرکت پردازش پرداخت و فناوری دیجیتال ایجاد شده است) می تواند در شبکه برای سرعت بخشیدن مبادلات انواع ارز های مختلف، از جمله ارز های فیات و سایر ارز های دیجیتال اصلی استفاده شود.

انواع ارز های دیجیتال

برای خرید و فروش ارز های دیجیتال، باید بدانیم آنها به چه صورت دسته بندی می‌شوند، بنابراین در این بخش مهمترین آنها را معرفی می‌کنیم:

کریپتوکارنسی ها (Cryptocurrency)

کریپتوکارنسی ها یا ارز های رمز‌نگاری شده بیشتر در پرداخت، دریافت و امور مالی طراحی شده‌اند و کاربرد دارند. لایت‌کوین و بیت‌کوین مثال هایی از این دسته ارز های دیجیتال هستند.

پرایوسی کوین (Privacy Coin)

 این دسته از کوین ها، تراکنش های غیر قابل ردیابی دارند. این ارز ها، شبکه و بلاک چین آنها به طوری طراحی شده که به طور کامل ناشناس باشد. این ارز ها برای افرادی که قصد تراکنش های خصوصی دارند ساخته شدند. از بهترین های این دسته از ارز ها می‌توان به مونرو و زی‌کش اشاره کرد.

ارز های دیجیتال خدمات دهنده

این نوع از ارز ها برای ایجاد یکسری خدمات تولید می‌شوند، برای مثال میتوانیم به قرارداد های هوشمند اتریوم اشاره کنیم یا ارز دیجیتال XRP (ریپل) که برای جابهجایی حجم بزرگ ارز فیات بین بانک ها استفاده می‌شود.

استیبل کوین ها

استیبل کوین ها، ارز هایی هستد که یک دارایی را به عنوان پشتوانه خود دارند و ارزش آنها نسبت به آن پشتوانه ثابت است. این پشتوانه می‌تواند دلار آمریکا، یورو و یا مقدار خاصی طلا باشد. این ارز ها همیشه عرضه و تقاضای متناسبی دارند تا ارزش آنها با پشتوانه آنها همیشه برابر باشد. از مهم ترین استیبل کوین ها که پشتوانه آن دلار آمریکا است، تتر نام دارد که به آن دلار دیجیتال نیز گفته می‌شود.

توکن های خدماتی

توکن های خدماتی، برای عرضه یکسری خدمات مشخص بوجود آمده‌اند و فقط در آن سیستم یا خدمات دارای ارزش و قیمت هستند. برای مثال، فرض کنید یک توکن برای یک تیم والیبال ساخته شده، این توکن برای خرید و فروش بلیت ها و اتفاقات مرتبط با آن تیم مختص است و خارج از آن فضا دارای ارزش حقیقی نیست.

توکن های تضمینی

خیلی از افرادی که در ضمینه ارز های دیجیتال فعالیت می‌کنند این دسته از توکن ها را نمیشناسند. این توکن ها به عنوان سهام عمل می‌کنند و با خرید آنها شما یه نوعی سهمی از یک پروژه را خواهید داشت. این توکن ها به دو شیوه عرضه اولیه یا از طریق ICO به فروش می‌رسند. با استفاده از این توکن ها، شرکت های نوپا می‌توانند برای پروژه های خود سرمایه جذب کنند. از مثال های این دسته می‌توان به Polymath یا ZERO اشاره کرد.

 جمع‌بندی

ارز های دیجیتال، با تمام شک و تردید های جامعه و نبود باور در توانایی آنها برای سرمایه‌گذاری، اکنون یکی از بزرگ ترین بازار های مالی هستند که کمتر کسی درباره آنها بی اطلاع است. تکنولوژی بلاک‌چین و قابلیت غیر‌متمرکز بودن آنها فضای جدید و قابلیت های تازه‌ای را به دنیای ما، از سرمایه‌گذاری در بازار های مالی تا دنیای متاورس و Web3، آورده است. این انقلاب در تکنولوژی، مسیری است که هر روز با سرعت بیشتری پیشروی می‌کند و بهترین تصمیم برای افرادی که قصد هم مسیر شدن با این بازار را دارند آموزش دیدن و مطلع بودن از این جامعه بزرگ است تا فرصت ها را از دست ندهند. بازار ارز های دیجیتال تنها یکی از بازار های مالی برای سرمایه‌گذاری است. اما به دلیل نوآوری بلاکچین، این بازار در میان دیگر بازار های مالی همچون بازار بورس و غیره، رشد قابل توجهی داشته است.