چگونه از کلاهبرداری ICO ارز دیجیتال جلوگیری کنیم؟

در این سال های اخیر که ارزهای دیجیتال گسترش و نوآوری قابل توجهی داشته اند، عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) به وسیله ای محبوب برای جذب سرمایه ی پروژه های مبتنی بر بلاک چین تبدیل شده است. گسترش فناوری های روزافزون، پیوسته به این حوزه پروبال می‌دهد. اگرچه عرضه اولیه ارزهای دیجیتال (ICO) فرصت‌های هیجان‌انگیزی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد، در عین حال به بستری مناسب برای کلاهبرداری و اعمال متقلبانه برای کلاهبرداران تبدیل شده‌ است.

با توجه به این که هر روزه علاقه‌مندان زیادی وارد حوزه‌ی کسب درامد از طریق ارزهای دیجیتال می‌شوند، بیشترین قربانی‌هایی که در تله‌ی این نوع کلاهبرداری‌ها می‌افتند تازه‌ واردانی هستند که آمادگی و اطلاعات کافی برای تجزیه و تحلیل صحیح پیشنهادات اولیه ارزهای دیجیتال (ICO) را نداشته و هیچ شناختی از راه‌های کلاهبرداری احتمالی ندارند.

در دنیای رو به رشد ارزهای دیجیتال، خطرات کلاهبرداری‌ها خصوصا کلاهبرداری  ICOارز دیجیتال به یکی از چالش‌های بزرگ برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده است.

مفهوم ICO چیست؟

منظور ازعرضه اولیه ارز دیجیتال (Initial Coin Offering) یا ICO موقعیتی است که در آن افراد یا سازمان‌ها برای به وجود آوردن یک سکه‌ جدید یا ساختن یک اپلیکیشن و یا ارائه سرویس، سرمایه جمع آوری کرده و به کسانی که قصد سرمایه‌گذاری دارن، مقداری توکن می‌دهد.

 در این فرایند، شرکت‌ها به جای استفاده از مسیرهای سنتی جذب سرمایه، توکن‌های دیجیتال خود را به معامله می‌گذارند. افراد علاقه‌مند هم، به جای پرداخت پول نقد، توکن‌های مربوط به پروژه را خریداری می‌کنند.

این موقعیت‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا توکن‌ها را در مراحل اولیه به دست آورند. این نوع جمع‌آوری سرمایه، طرح‌های بلاک چین را قادر می‌سازد تا مستقیماً از جامعه به دنبال بودجه باشند، که دسترسی به پول نقد برای این پروژه‌ها را دموکراتیک می‌کند.

تفاوت عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) و عرضه عمومی اولیه (IPO)
در دنیای مالی و کریپتوکارنسی، دو روش برای جذب سرمایه به نام‌های "عرضه اولیه ارز دیجیتال" یا ICO و "عرضه عمومی اولیه" یا IPO به چشم می‌خورند. این دو راهکار با توجه به ماهیت و محیط مختلفی که در آنها عمل می‌کنند، اختلافات زیادی دارند.

عرضه اولیه ارز دیجیتال یا ICO و عرضه عمومی اولیه یا IPO دو روش متفاوت برای جذب سرمایه به شرکت‌ها ارائه می‌دهند. در ICO، شرکت‌ها توکن‌های دیجیتال خود را به سرمایه‌گذاران عرضه می‌کنند و به جای پول نقد، سرمایه‌گذاران خدمات یا امکاناتی در اکوسیستم مرتبط با پروژه دریافت می‌کنند.

در مقابل، در IPO، شرکت‌ها از طریق بازار سرمایه سهام خود را به عموم عرضه کرده و سرمایه‌گذاران در قالب سهام از سودهای آینده شرکت بهره‌مند می‌شوند. هر یک از این روش‌ها با ویژگی‌ها و ریسک‌های مختلفی همراه است و انتخاب بین آنها بستگی به ماهیت پروژه، استراتژی مالی و اهداف شرکت دارد.

انواع کلاهبرداری ICO

متاسفانه بهره بردن از سودهای کلان منجر به ایجاد بازاری پر از کلاهبرداران می شود. از آنجایی که ICOها تا حدودی غیرقانونی هستند، ذاتاً در برابر کلاهبرداری آسیب پذیرند. تعداد زیادی از کلاهبرداران با سوء استفاده از ناآگاهی افراد با طرح پروژه های متقلبانه در زمینه‌ی عرضه اولیه ارزهای دیجیتال توانستند ازطریق وعده های بازدهی سود بالا برای فریب سرمایه گذاران خود استفاده کنند. توجه به این نکات و دقت در انتخاب پروژه‌ها می‌تواند از مخاطرات مرتبط با ICO محافظت کند.

در ادامه شما را با برخی از این روش‌ها آشنا خواهیم کرد:

کلاهبرداری خروج یا Exit Scam)) از طریق ارائه پروژه‌های جعلی (Fake Projects)

این روش یک نوع رایج از کلاهبرداری  ICO رمزنگاری که شامل عملیات متقلبانه‌ای است که توسط مروجین کلاهبرداری‌های  ارزهای دیجیتال سازماندهی می‌شود و در آن کلاهبرداران در ازای ارائه‌ی خدمات ویا اطلاعات جعلی  (Fake Projects) برای فروش ICO درخواست وجه داده، وجوه سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری میکنند و سپس بدون ارائه هیچ اطلاعاتی به سرمایه‌گذاران ناپدید شده و پروژه را ترک می‌کنند.

کلاهبرداری فیشینگ

 یکی دیگر از تاکتیک‌های رایج در این نوع کلاهبرداری، ایجاد وب‌سایت‌های جعلی شبیه ICO و هدایت سرمایه‌گذاران برای واریز پول به یک کیف پول رمزنگاری شده است. کلاهبرداران نیز با ارسال ایمیل‌های جعلی به سرمایه‌گذاران با هدف دزدیدن اطلاعات حساس یا کلیدهای خصوصی از آن‌ها استفاده می‌کنند.

طرح‌های پانزی

نام این استراتژی کلاهبرداری از شخصی به نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) گرفته شده است. این شخص یک کلاهبرداراهل ایتالیا بود که بخاطرطراحی نقشه مالی کلاهبردارانه‌ای که انجام داده بود معروف شد.

در اوایل ۱۹۲۰، پانزی طی یک طرح یک ساله‌ سر چندین نفر را کلاه گذاشت و آن‌ها را قربانی نقشه‌ی خود کرد. استراتژی پانزی به این شکل بود که با دریافت وجه از سرمایه‌گذاران جدید، به سرمایه‌گذاران قدیمی وجه می‌پرداخت. ایراد بزرگ این طرح‌ها این بود که به سرمایه‌گذاران اصلی هیچ‌گاه پولی پرداخت نمی‌شد.

 کلاهبرداران اغلب از ICO برای ساختن طرح‌های پونزی رمزنگاری استفاده می‌کنند زیرا این روش کلاهبرداری برای کلاهبرداران سود و بازدهی بالایی دارد. در این استراتژی سرمایه گذاران متقاعد شده اند که آنچه می خرند در این مورد ارزش دارد، اما هر بازدهی که از سرمایه گذاری انجام شده حاصل می شود، توسط افراد دیگر تامین می‌شود نه از خود سرمایه گذاری. (تا حدودی پیچیده اما قابل درک است.)

کلاهبرداری پامپ و دامپ

 استراتژی پامپ و دامپ شامل مجموعه اقداماتی از سوی یک کلاهبردار است که از اطلاعات گمراه کننده برای افزایش مصنوعی قیمت یک توکن استفاده می کند تا در نهایت توکن را با قیمت بالاتری که خود قبلاً با قیمت پایین‌تری خریداری کرده بود بفروشد.

در این حالت، افراد سعی می‌کنند ارزهای دیجیتال را با افزایش مصنوعی قیمت (پامپ) به فروش برسانند و سپس با افت قیمت (دامپ) بی‌رویه به سود برسند، در حالی که سرمایه‌گذاران دیگر از این موضوع زیان می‌بینند.

7 راه برای جلوگیری از کلاهبرداری های ICO

علیرغم رکود بازار، پذیرش ارزهای رمزپایه به رشد خود ادامه می‌دهد که منجر به افزایش عرضه اولیه سکه (ICO) برای استارت‌آپ‌ها می‌شود. با این حال، این همچنین هنرمندان کلاهبرداری را جذب می کند که به دنبال طعمه سرمایه گذاران ناآگاه هستند. هنگام سرمایه گذاری در ICO به این علائم هشدار دهنده توجه کنید:

1. وایت‌ پیپر یا وب‌سایت با نگارش ضعیف

سرقت علمی یا گرامر ضعیف را در وایت ‌پیپر و وب‌سایت پروژه بررسی کنید. اگر تبلیغات یک ICO گنگ و پراز کلمات نامفهوم بود ، بایستی وایت پیپر مربوط به آن را نیز به دقت مطالعه کنید .

وایت پیپر شامل اطلاعات جزئی تر یک پروژه است. وایت پیپر پروژه کریپتو زمینه، اهداف، رویکرد، نمودار و محاسبات، مسائل، شبیه سازی‌ها، مدل‌های مالی و زمان‌بندی اجرا را نشان می‌دهد. به طور معمول، یک پروژه وایت پیپر خودا را ارائه می‌دهد تا سرمایه‌گذاران بالقوه را به وب‌سایتی راهنمایی کند که جزئیات پروژه را نشان می دهد.

وایت پیپرها غالبا طریقه ی عملکرد پروژه را در سطح بالا و به صورت خاص شرح می‌دهند. اگر پروژه شما مدعی است در حال ساختن نوعی سرویس غیرمتمرکز یا توکنی با ویژگی‌های جدید استمی بوده و هیچ توضیحی در خصوص طریقه ی کار به طور خاص ارائه نمی دهد، پس سند را ببندید و راه خودتان را بروید .

2. افزایش احساس فوریت

یک فشار روانی رایج که کلاهبرداران ICO از آن سوء استفاده می کنند، FOMO مخفف عبارت Fear of Missing Out)) یا ترس از دست دادن یک فرصت است. بنابراین، با احتیاط کامل به پروژه‌هایی که مردم را به سرمایه‌گذاری در ICO تشویق می‌کنند، نزدیک شوید و مراقب پروژه هایی باشید که به دلیل FOMO به شدت برای سرمایه گذاری فشار می‌آورند. 

3. شناسایی اعضای تیم

بیشتر ICOهای رمزنگاری قانونی، شفافیت کاملی را در مورد جزئیات تیم پشت پروژه ارائه می‌دهند. ICOهای معتبر اغلب ابزاری را برای سرمایه گذاران ارائه می‌دهند تا مستقیماً با تیم ارتباط برقرار کنند و در مورد پروژه سؤال بپرسند.

از سوی دیگر، پروژه‌های ارزهای دیجیتال متقلبانه اغلب اطلاعات اعضای تیم را نادیده می‌گیرند یا مبهم نگه می‌دارند تا از بررسی یا پاسخگویی جلوگیری کنند. بنابراین از پروژه هایی که جزئیات تیم آنها را مبهم نگه می‌دارد بطور حتم اجتناب کنید.

4. نقشه راه ناموجود

یک پروژه قابل اعتماد اغلب دارای یک نقشه راه زمانی دقیق و قابل درک از اهداف مالی و توسعه پیش بینی شده خود است. اگر این مورد وجود نداشته باشد، این یک پرچم قرمز بزرگ است که صادرکنندگان ICO فقط قصد دارند قبل از رها کردن پروژه به سود سریع برسند.

5. اهداف مالی نامشخص

 پروژه‌های کریپتو که به دنبال جذب سرمایه برای راه‌اندازی رشد خود هستند، معمولاً به وضوح بیان می‌کنند که چقدر پول برای دستیابی به اهدافشان لازم است. اگر این اطلاعات در وایت پیپر یا وب‌سایت وجود نداشته باشد، احتمال اینکه پروژه یک تلاش تقلبی باشد بسیار زیاد است.

6. ساختارهای هرمی بازاریابی

مطمئنا اسم شرکت‌های هرمی به گوشتان خورده است. کلاهبرداری‌های هرمی، یکسری روش‌های تجاری بوده که در صورت ورود به آن‌ها اگر چند نفر دیگر را هم وارد این پروژه‌ها کنید، به شما مزایای خاصی تعلق می‌گیرد. 

اگرICO دارای مطالب بازاریابی باشد که یک هرم را با سطوح چندگانه به تصویر می‌کشد، به گونه‌ای که افراد را تشویق می‌کند تا خریداران جدید بیاورند، این می‌تواند نشانه‌ای آشکار از یک طرح پونزی باشد.

7. توکنومیک معیوب

اگر بخش قابل توجهی از توکن های از پیش استخراج شده در دست اعضای تیم پروژه باشد، این نشانه دیگری از یک ICO بالقوه تقلبی است. بنابراین، قبل از سرمایه گذاری در هر پروژه، آگاهی کامل در توزیع توکن آن بسیار مهم است.

ICO ها فرصت های بسیار خوبی را برای پروژه ها و سرمایه گذاران ارائه می دهند، اما ضروری است که هنگام ارزیابی یک پروژه رمزنگاری مراقب باشید و این پرچم های قرمز را در نظر بگیرید. ایمن بمانید و از سرمایه گذاری خوشحال باشید! 

آینده‌ی ICOها چگونه خواهد بود؟

اخیراً، با افزایش نظارت‌های قانونی و تغییرات در محیط تجاری، ICOها (عرضه اولیه ارز دیجیتال) با چالش‌های بسیاری روبرو شده‌اند. بسیاری از کشورها قوانین جدیدی در زمینه ارائه توکن‌ها و ICOها اجرا کرده‌اند تا حقوق سرمایه‌گذاران را حفظ کنند و از سوءاستفاده‌های احتمالی جلوگیری کنند.

آینده‌ی ICOها ممکن است به سمت اجرای قوانین و مقررات بیشتر حرکت کند تا اطمینان از شفافیت و حقوق سرمایه‌گذاران فراهم شود. همچنین، روش‌های جدیدی برای ارائه توکن‌ها، مانند STOها (عرضه توکن اوراق بهادار)، که بر اساس اموال و دارایی‌های واقعی پشتوانه دارند، ممکن است محبوبیت بیشتری پیدا کنند.

همچنین، تکنولوژی‌های مبتنی بر بلاک‌چین به عنوان ابزاری برای ایجاد شفافیت و اطمینان در فرآیندهای ICOها و تبادلات ارزی مورد استفاده قرار می‌گیرند. این امکان را به سازمان‌ها و توسعه‌دهندگان می‌دهد تا اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب کرده و به آن‌ها اطمینان دهند که تراکنش‌ها و پروژه‌ها به نحو ایمن و شفاف انجام می‌شوند.

به هر حال، برای آگاهی بیشتر و اطلاعات دقیق‌تر در مورد آینده‌ی ICOها، توصیه می‌شود که اخبار و تحلیل‌های بازار را دنبال کنید و تغییرات قانونی و فناوری را نیز در نظر بگیرید و از همه مهمتر از یک مشاور امن و خبره کمک بگیرید.

اهمیت وجود مشاوران رمزنگاری در تجزیه و تحلیل ICO

داشتن یک مشاور ارزهای دیجیتال هنگام تجزیه و تحلیل (ICO) میتواند برایتان مفید باشد. یک متخصص مالی باتجربه که با ارائه بینش در مورد روند بازار، مدیریت ریسک و ارزیابی پروژه به مشتریان در زمینه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مشاوره می دهد، به عنوان "مشاور رمزنگاری" شناخته می شود.

هنگامی که افراد برای گسترش دانش خود در کلاس های معاملاتی کریپتو شرکت می کنند، کمک گرفتن از یک مشاور باتجربه از موضوع ارزهای دیجیتال نیز برای آنها مفید است. یک مشاور رمزارز که بررسی لازم را روی یک کسب و کار و تیم آن انجام می دهد، می تواند به سرمایه گذاران در تعیین قانونی بودن یا نبودن عرضه اولیه سکه (ICO) کمک کند. این موارد شامل انجام وظایفی مانند تجزیه و تحلیل وایت پیپر پروژه، سنجش تجربه و اعتبار تیم و بررسی مشارکت های قبلی آنها در صنعت بلاک چین است.

گرفتن مشاوره از کارشناسان معتبر

انتخاب مشاوران کریپتو در هلدینگ آلنداینوست  با دانش زیادی که در این صنعت و بطور کلی در صنعت ارزهای دیجیتال دارند، می‌تواند یک انتخاب درست برای ایجاد احتیاط و امنیت خاطر در مقابل احتمال سوء استفاده کلاهبردارن  برای سرمایه‌گذاران باشد و به آ‌ن‌ها در گرفتن تصمیمات آگاهانه‌تر کمک ‌کند.

جمع بندی

در حالی که هر دو راهکارICO  و IPO اهداف مشترکی همچون جذب سرمایه دارند اما از نظر ماهیت، شرایط حقوقی، و ریسک‌ها به شدت متفاوت هستند. ICO بیشتر در حوزه‌های نوظهور مانند بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال اجرا می‌شود، در حالی که IPO به عنوان یک راهکار سنتی در بازار سرمایه مورد استفاده قرار می‌گیرد. هر یک از این راهکارها با مزایا و معایب خود ارائه می‌شوند و انتخاب بین آنها به عوامل مختلفی از جمله ماهیت پروژه، مرحله توسعه و نیازهای مالی شرکت بستگی دارد.

هنگام شرکت در یک ICO نکات فراوانی وجود دارد که سرمایه‌گذاران باید به آن ها تا حد زیادی دقت کنند که ما در این مقاله تلاش کردیم به آن‌ها اشاره کنیم. چون امکان دارد که این عرضه اولیه ها درست از همان ابتدا به قصد کلاهبرداری پایه گذاری شده بوده و چون ICOها از سمت هیچ ارگان قانون‌گذار رسمی‌ای نظارت نمی شوند بنابراین هیچ راهی برای بازگرداندن وجهی که سرمایه گذاری شده وجود نخواهد داشت.

برای جلوگیری از کلاهبرداری‌های Initial Coin Offering (ICO)، اهمیت انتخاب با دقت پروژه‌ها و شرکت‌های مشارکتی بسیار پر اهمیت است. بررسی دقیق تکنولوژی پشت پروژه، شناخت مدیریت و تیم توسعه، و بررسی صداقت و شفافیت اطلاعات ارائه شده از موارد کلیدی است و درنهایت استفاده از پلتفرم‌های معتبر و قابل اطمینان برای مشارکت در ICO و انجام تحقیقات دقیق درباره پروژه‌ها و تیم‌های پشت آن‌ها و همچنین انتخاب یک مشاور خبره در زمینه‌ی ارزهای دیجیتال، نقش مهمی را در جلوگیری از خسارات مالی و حفظ امنیت سرمایه‌گذاران ایفا می‌کند.